
<html><head><meta http-equiv="Content-Type" content="text/html; charset=UTF-8" /></head><body style='font-size: 10pt; font-family: Verdana,Geneva,sans-serif'>

<p>On 2019-02-14 08:28, Martin Koppenhoefer wrote:</p>

<blockquote type="cite" style="padding: 0 0.4em; border-left: #1010ff 2px solid; margin: 0">

<div dir="ltr">

<div dir="ltr"> </div>

<br />

<div class="gmail_quote">

<div class="gmail_attr" dir="ltr">Am Do., 14. Feb. 2019 um 08:19 Uhr schrieb Colin Smale <<a href="mailto:colin.smale@xs4all.nl">colin.smale@xs4all.nl</a>>:</div>

<blockquote class="gmail_quote" style="margin: 0px 0px 0px 0.8ex; border-left: 1px solid #cccccc; padding-left: 1ex;">

<div style="font-size: 10pt; font-family: Verdana,Geneva,sans-serif;">

<p>Tagging min and max withdrawals on the ATM is asking for confusion. The normal limits are set by the card issuer, </p>

</div>

</blockquote>

<div> </div>

<div>by the network. Most (?) cards nowadays can use several different networks, some atms ask which one you want to use.</div>

<div> </div>

</div>

</div>

</blockquote>

<div dir="ltr">

<div class="gmail_quote">

<div>The network may have limits for fraud management purposes, but normally it's the card issuer (bank) who sets the limits. They could actually be set at the level of the individual card. Some issuers might allow you to choose your own limits, within certain boundaries, so you can manage your own exposure.</div>

<div> </div>

<div>However if the ATM cannot connect to the card issuer for whatever reason, stand-in authorisation and limits may kick in at various levels, or the transaction might be rejected anyway.</div>

<div> </div>

<div>Where you are offered a choice of accounts/networks to use, that information is held on the card itself (in the chip). The chip can be programmed with multiple "applications" and the terminal is free to offer a choice where it is able to process more than one.</div>

<div> </div>

</div>

</div>

</body></html>